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新加坡监管与执法：MAS、AGC 与警方
| 机构 | 标题 | 日期 | 链接 | 本站用途 | 核验方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| MAS | Notice 626 Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Banks（通告页） | 2024-03-28 发布，2024-04-01 生效；最新修订 2025-06-30（2025-07-01 生效） | mas.gov.sg | 银行反洗钱规则的版本与适用范围；本站段号均注明"2024 版" | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | Guidelines to MAS Notice 626（2025-06-30 修订） | 2025-06-30 | 现行版本说明 | 官方原文 | |
| MAS | Notice 626（2024 版 PDF）第 6.5、6.6、6.9 段 | 2024-03-28 | 个人客户最低身份信息与核实要求 | 官方原文 | |
| MAS | Notice 626（2024 版）第 6.27–6.29 段 | 2024-03-28 | 同上 PDF | 非面对面开户须执行同等稳健的尽职调查 | 官方原文 |
| MAS | Notice 626（2024 版）第 6.3、6.19、6.24、6.35、6.36、6.38、6.40 段 | 2024-03-28 | 同上 PDF | 无法完成尽调不得开户；持续监控、资料复核（6.24）与定期名单筛查（6.40(d)）；第 6.3 段脚注提示 CDSA 第 57 条（tipping-off） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | Notice 626（2024 版）第 8.2–8.3、8.6 段 | 2024-03-28 | 同上 PDF | 政治公众人物与高风险客户的加强尽调、财富与资金来源 | 官方原文 |
| MAS | Notice 626（2024 版）第 6.1、6.23、6.37 段 | 2024-03-28 | 同上 PDF | 禁止匿名或虚构姓名账户；异常交易问询；联名账户每人尽调 | 官方原文 |
| MAS | MAS announces successful applicants of licences to operate new digital banks in Singapore | 2020-12-04 | mas.gov.sg | 首批数字银行入选申请人（两家数字全面银行、两家数字批发银行）；入选者满足审慎要求与发牌前置条件后才获发牌 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | Annual Report 2023/2024 – Robust Banking and Insurance Sectors | 2024；查阅 2026-10-24 | mas.gov.sg | 存款保险自 2024-04-01 起由 S$75,000 上调至 S$100,000 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | MAS Takes Regulatory Actions against 9 Financial Institutions for AML-Related Breaches | 2025-07-04 | mas.gov.sg | 合计 S$27.45 百万和解罚款；财富来源核查要求趋严的监管背景（不点评具体机构） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS（时任副总理兼主管金管局部长尚达曼答复国会） | Reply to PQs on Basic Banking Accounts and the Interoperability of ATMs | 2017-09-11 | mas.gov.sg | 基本银行账户自 2002 年起提供；初始存款约 S$20 或更低（2017 年口径） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | Guidelines on Shared Responsibility Framework | 2024-10-24 | mas.gov.sg | 钓鱼诈骗损失的责任分担框架 | 官方原文 |
| MAS；IMDA | MAS and IMDA Announce Implementation of Shared Responsibility Framework from 16 December 2024 | 2024-10-24 | mas.gov.sg | SRF 自 2024-12-16 实施 | 官方原文 |
| AGC（Singapore Statutes Online） | Securities and Futures Act 2001, s 4A | 查阅 2026-10-24 | sso.agc.gov.sg | 认可投资者个人法定标准：净个人资产超过 S$200 万、净金融资产超过 S$100 万、年收入不少于 S$30 万 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| MAS | Written reply to Parliamentary Question on the review of investor definitions under SFA | 2025-02-05 | mas.gov.sg | 认可投资者须主动选择加入（opt-in） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| Singapore Police Force | 40 persons to be charged for suspected involvement in scam-related money mule activities | 2024-09-08 | police.gov.sg | 出借账户控制权或泄露 Singpass 的新罪 2024-02-08 生效；CDSA s 55A(5)、CMA s 3(1)、s 8A(1) 罚则 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
税务与信息交换：IRAS 与 OECD
| 机构 | 标题 | 日期 | 链接 | 本站用途 | 核验方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| IRAS | Basic information for account holders of Financial Institutions（CRS） | 更新 2021-10-19 | iras.gov.sg | 账户持有人义务、自我证明内容、不提供与虚报的后果（罚款不超过 S$10,000 或监禁不超过 2 年，或两者兼施） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | CRS Overview and Latest Developments | 更新 2026-09-09 | iras.gov.sg | 2018 年 9 月起交换；每年 5 月 31 日申报；修订版 CRS 2027-01-01 适用、预计 2028 年交换 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | IRAS e-Tax Guide: Common Reporting Standard (Fifth Edition) | 2026-08-11 | 第 10.5.6–10.5.10 段（自我证明要件、双重居民、无有效自我证明不得开户）；第 12.2–12.3 段（申报项目、TIN 免报情形） | 官方原文·复核 2026-10-24 | |
| IRAS | FATCA Overview and Latest Developments | 更新 2026-08-11 | iras.gov.sg | FATCA 2015 年法规 2015-03-18 生效；2020 年法规 2021-01-01 生效（IRAS 原文为法规生效日） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | Individual Income Tax rates（Tax residency） | 更新 2026-04-27 | iras.gov.sg | 个人税务居民判定（183 天、连续 3 年、跨年受雇） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | Interest | 更新 2026-10-15 | iras.gov.sg | 核准银行与持牌金融公司存款利息对个人不征税（仅新加坡税务） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | Income received from overseas | 更新 2026-03-02 | iras.gov.sg | 境外收入汇入新加坡账户一般不征税（仅新加坡税务） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | Tax Clearance for Foreign & SPR Employees (IR21) | 更新 2026-03-04 | iras.gov.sg | 离境税务清算的触发情形（离职、外派、离境超过三个月）与雇主暂扣义务 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| IRAS | Tax clearance for non-Singapore Citizen employees（雇员问答） | 更新 2026-03-04 | iras.gov.sg | 雇主须在雇员停止受雇前至少一个月提交 IR21 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| OECD（新加坡提交） | Singapore – Information on Tax Identification Numbers | 2023-05 | 新加坡 TIN：NRIC、FIN、ASGD、ITR、UEN | 官方原文 | |
| OECD（中国提交） | China – Tax Identification Numbers | 2019-04 | 中国内地个人 TIN（身份证号码；护照持有人由税务机关发放） | 官方原文（文件较早，填写前可再查 IRAS CRS TIN Guide） |
存款保险、身份与支付基础设施：SDIC、Singpass、ABS 与银行自述
| 机构 | 标题 | 日期 | 链接 | 本站用途 | 核验方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| SDIC | Deposit Insurance Scheme FAQ | 查阅 2026-10-24 | sdic.org.sg | S$100,000 合计上限、外币不保、联名账户、信托账户、CPF 另计、自动生效、7 个工作日赔付目标 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| SDIC | Scope of DI Coverage | 查阅 2026-10-23 | sdic.org.sg | 受保存户与受保存款类别 | 官方原文 |
| GovTech（Singpass） | Singpass Registration – A guide to registering for a Singpass account | PDF 2026-06 | Singpass 注册资格：15 岁以上；公民、PR、FIN 持有人 | 官方原文·复核 2026-10-24 | |
| ABS | PayNow | 查阅 2026-10-23 | abs.org.sg | PayNow 绑定方式与上线时间；昵称功能 2026-06-06 停用 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| GXS Bank | 官网页脚存款保险声明 | 查阅 2026-10-23 | gxs.com.sg | 银行自述的存款保险安排 | 官方原文（银行自述，受保与否以 SDIC 规则为准） |
| Trust Bank | 官网页脚存款保险声明 | 查阅 2026-10-23 | trustbank.sg | 银行自述的存款保险安排（本站不据此判断其牌照类别） | 官方原文（银行自述，受保与否以 SDIC 规则为准） |
银行公开页面：开户资格、文件、费用与分层（可能随时调整）
| 机构 | 标题 | 日期 | 链接 | 本站用途 | 核验方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| DBS Bank | New to Singapore | 查阅 2026-10-24 | dbs.com.sg | 外籍人士无需 EP；可接受准证含 IPA；非 Singpass 路径文件；3–5 个工作日获批 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | Documents Required for Account Opening | 查阅 2026-10-23 | dbs.com.sg | 住址证明 3 个月内；境外住址；IPA 只能一用；NRIC 到行核验 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | Deposit Account Minimum Balance Service Charge | 查阅 2026-10-24 | dbs.com.sg | 各账户月均余额要求与低于余额费；Treasures 会员维持条件 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | DBS Multiplier Account | 查阅 2026-10-23 | dbs.com.sg | 年龄 18 岁；S$3,000 / S$5；即时开户时段 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | My Account；Multi-currency accounts | 查阅 2026-10-23 | My Account · Accounts | 12 种外币加新元；无最低余额；外币存款不受保 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | Account closure | 查阅 2026-10-24 | dbs.com.sg | 线上关户步骤、须到行关闭的账户类型、关户不可恢复 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | Information for Non-Singapore Residents（announcement） | 查阅 2026-10-23 | dbs.com.sg | 澳大利亚住址客户限制（单一银行、单一国家示例） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| DBS Bank | DBS Private Banking – Why us | 查阅 2026-10-24 | dbs.com.sg | Treasures 以 S$35 万可投资资产作服务定位；Treasures Private Client 超过 S$150 万；Private Bank 超过 US$500 万 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| OCBC | OCBC 360 Account | 查阅 2026-10-24 | ocbc.com | 初始存款 S$1,000；S$3,000 豁免；S$2 低于余额费（首年豁免）；资格 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| OCBC | Personal Banking Fees and Charges（pricing guide 08/2025） | 2025-10-01（信息截至日） | 零售口径：6 个月内关户 S$30（新元）/ US$20（外币）；电汇佣金与 S$20 电报费；外币现钞最低 1% 以佣代汇；Basic Bank Account 初始存款 S$1、低于 S$500 收 S$2/月 | 官方原文·复核 2026-10-24 | |
| OCBC | Fees and Charges（Premier Banking 收费指南 PDF） | 查阅 2026-10-22 | 仅用于说明 Premier 与零售收费口径不同；正文零售数字均引自个人收费指南 | 官方原文 | |
| OCBC | International wealth（Premier Banking） | 查阅 2026-10-24 | ocbc.com | 非居民远程开 Premier：21 岁以上、S$35 万新资金、文件 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| OCBC | OCBC Premier Banking | 查阅 2026-10-24 | ocbc.com | Premier S$35 万合资格资产；Premier Private Client S$150 万新资金且须为认可投资者 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| UOB | UOB One Account | 查阅 2026-10-24 | uob.com.sg | 年满 18 岁；初始存款 S$1,000；S$5 低于余额费；提前关户 S$30；外籍与美国人士须到行；不受理复印件 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| UOB | Privilege Account | 查阅 2026-10-24 | uob.com.sg | Privilege Banking S$35 万合资格资产；最低 21 岁 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| HSBC Bank (Singapore) | HSBC Premier | 查阅 2026-10-24 | hsbc.com.sg | 总关系余额 S$20 万或他地 Premier 身份；现行页面未写月费 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| HSBC Bank (Singapore) | Total Relationship Balance booklet（PDF） | 2021-06-15 生效 | 2021 年版手册所列维持费：总关系余额低于 S$20 万月费 S$50，跌至 S$18 万及以下才收 | 官方原文（2021 年版，现行收费以 hsbc.com.sg 收费表为准） | |
| Standard Chartered | Priority Banking | 查阅 2026-10-24 | sc.com | 合资格管理资产 S$20 万 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| Bank of Singapore | Individuals | 查阅 2026-10-24 | bankofsingapore.com | 私行服务对象：可投资资产至少 US$500 万 | 官方原文·复核 2026-10-24 |
中国内地规定与争议解决
| 机构 | 标题 | 日期 | 链接 | 本站用途 | 核验方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 国家外汇管理局厦门市分局 | 个人外汇业务服务小贴士 | 2021-10 | 境内个人购汇用途限制；不得出借或借用便利化额度（适用：中国内地） | 官方原文·复核 2026-10-24 | |
| 国家税务总局等六部门 | 关于发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的公告（2017 年第 14 号） | 2017-05-09 发布，2017-07-01 施行 | 法规库 | 内地金融机构执行 CRS 的规则（适用：中国内地） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| 财政部、国家税务总局 | 关于境外所得有关个人所得税政策的公告（2020 年第 3 号） | 2020-01-17 | 法规库 | 居民个人境外所得次年 3 月 1 日至 6 月 30 日申报（适用：中国内地） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
| FIDReC | Our Jurisdiction (KA-01131) | 查阅 2026-10-24 | fidrec.com.sg | 调解无金额上限；2024-07-01 及以后提交的案件裁决上限每宗 S$150,000；最终答复后 6 个月内提出（页面未写收费） | 官方原文·复核 2026-10-24 |
尚无可引用原文的事项
以下事项尚未取得可公开引用的原文，相关页面只描述机制，或注明"以银行 / 机构最新文件为准"：
| 事项 | 尚待确认的内容 | 正文处理方式 |
|---|---|---|
| Notice 626 2025 年修订段号 | 2025-06-30 修订是否调整第 6.x / 8.x 段号 | 正文段号均标注"2024 版" |
| 休眠账户 | 新加坡本地银行"休眠"的定义、休眠费与无人认领款项处理 | 正文不写月数与费用 |
| 数字银行开户资格 | GXS、Trust、MariBank 对 PR、准证持有人与非居民的资格 | 由英文姐妹站 bankaccount.com.sg 展开 |
| DBS Treasures 两个数字 | S$35 万（服务定位）与 S$20 万（会员维持）的关系 | 正文分开写，不作推断 |
| 银行拒绝开户是否须说明理由 | MAS 或 ABS 面向消费者的指引 | 正文写"未见要求说明理由的规定" |
| 银行主动关户的通知期 | ABS《Code of Consumer Banking Practice》原文 | 正文不写天数 |
| FIDReC 受理边界与收费 | 拒绝开户是否属于受理范围；现行案件费用 | 正文写"以 FIDReC 答复与官网现行说明为准" |
| HSBC Premier 现行维持费 | hsbc.com.sg 现行收费表 | 正文标注所引为 2021 年版手册 |
本表随页面更新而更新，银行页面数字以查阅日为准，引用时请注明日期并回到原链接核对。
资料来源与日期
- Notice 626 Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Banks — Monetary Authority of Singapore (MAS) · 2024-03-28
- IRAS e-Tax Guide: Common Reporting Standard (Fifth Edition) — Inland Revenue Authority of Singapore (IRAS) · 2026-08-11
- Basic information for account holders of Financial Institutions（CRS） — Inland Revenue Authority of Singapore (IRAS) · 2021-10-19
- Deposit Insurance Scheme FAQ — Singapore Deposit Insurance Corporation (SDIC) · 2026-10-24
- Annual Report 2023/2024 – Robust Banking and Insurance Sectors — Monetary Authority of Singapore (MAS) · 2024
- Singpass Registration – A guide to registering for a Singpass account — GovTech（Singpass） · 2026-06
- Singapore – Information on Tax Identification Numbers — OECD · 2023-05